Como abrir una cuenta en un banco suizo

Un banco suizo

Los bancos también pueden denegar el servicio a los solicitantes que consideren incapaces de buen juicio o que sean personas políticamente expuestas (PEP). Las solicitudes también se rechazarán si hay motivos para creer que los solicitantes están implicados en el blanqueo de dinero.

De acuerdo con la normativa “conozca a su cliente”, los bancos suizos le exigen que acuda personalmente a una sucursal o que presente copias compulsadas de sus documentos de identidad. Algunos bancos suizos ofrecen la apertura de cuentas totalmente en línea para particulares residentes en Suiza.

Además del formulario de solicitud, las personas que abren cuentas personales deben rellenar y firmar una tarjeta de firmas. Al abrir cuentas de empresa debe firmarse una lista de firmas autorizadas. Este formulario contiene el nombre y apellidos, la firma, la nacionalidad y la fecha de nacimiento del futuro titular de la cuenta. También indica el tipo y el número de cuenta.

La identidad de un cliente debe verificarse de acuerdo con los procedimientos de “conozca a su cliente” (KYC). Esto puede hacerse mediante una entrevista personal o a distancia por correo. Si no puede acudir a una entrevista personal, debe enviar al banco una copia certificada de un documento de identidad personal (su pasaporte o documento nacional de identidad, por ejemplo) para completar el proceso de identificación. Puede certificar su identidad en la sucursal en la que solicite su cuenta o a través de un banco corresponsal, otro proveedor de servicios financieros o una notaría.

¿Cuánto dinero se necesita para abrir una cuenta en un banco suizo?

Los extranjeros sólo son aceptados a efectos de gestión patrimonial. No pueden abrir una cuenta básica para la ejecución de pagos diarios. La mayoría de los bancos privados suizos esperan al menos 1.000.000 CHF.

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¿Pueden los extranjeros abrir una cuenta en un banco suizo?

basado en 10 opiniones. Los residentes de casi cualquier país del mundo pueden abrir cuentas en bancos suizos y, de hecho, Suiza es uno de los países más reputados en lo que respecta a la apertura de cuentas para extranjeros. Una cuenta en un banco suizo sigue ofreciendo seguridad y privacidad.

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Dependiendo de su nacionalidad y permiso de residencia, es posible que no pueda abrir cuentas en algunos bancos suizos. En esta guía se explican las diversas restricciones que se aplican a los distintos grupos de extranjeros.

En Suiza viven más de dos millones de personas procedentes de Alemania, Francia, EE.UU. y otros muchos países. Para muchos expatriados es imprescindible abrir una cuenta en un banco suizo lo antes posible tras su llegada, por ejemplo, para recibir su salario.

Algunos bancos dicen que, en principio, cualquier residente puede abrir una cuenta con ellos, pero cada solicitud se examina caso por caso. Muchos bancos cantonales, por ejemplo, adoptan este enfoque. Con estos bancos, no hay forma segura de saber si puede o no abrir una cuenta bancaria hasta que lo solicite. Una buena manera de hacerlo es ponerse en contacto con el banco con antelación y preguntarles qué criterios específicos debe cumplir.

Dependiendo de su situación de residencia, muchos bancos suizos le exigirán que acuda a una sucursal para abrir su cuenta bancaria. Pero hay algunos bancos, como Bank Cler, Postfinance y Raiffeisen, por ejemplo, que también permiten a los residentes que no son ciudadanos suizos abrir cuentas bancarias en línea (utilizando aplicaciones móviles, por ejemplo).

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Suiza es famosa por su sector bancario y por los altos niveles de privacidad que los bancos ofrecen a sus clientes. Estos son algunos de los aspectos clave que debe tener en cuenta antes de iniciar el proceso de apertura de una cuenta en un banco suizo.1. ¿Quién puede abrir una cuenta bancaria en Suiza? ¿Quién puede abrir una cuenta bancaria en Suiza? Los bancos suizos están encantados de tener como clientes a residentes extranjeros. Puede abrir una cuenta en francos suizos o en otras monedas del mundo.

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Cada banco fijará la cantidad mínima de depósito para abrir la cuenta, por lo que tendrá que encontrar un banco que acepte la cantidad de fondos de que disponga.2. ¿Qué documentos necesitaré? Todos los bancos exigirán a sus clientes que demuestren su identidad con un documento oficial, normalmente el pasaporte.

Estos acuerdos significan que, aunque Suiza protege ferozmente la privacidad, hay algunas circunstancias en las que los bancos deben cooperar con las autoridades extranjeras. 4. ¿Cómo puedo abrir una cuenta anónima? De hecho, en Suiza no existe una cuenta completamente anónima y un banco siempre debe verificar su identidad antes de abrirle una cuenta.

Cuenta suiza

La Ley Bancaria suiza de 1934 tipifica como delito que los bancos suizos revelen el nombre del titular de una cuenta. Al igual que la protección de la confidencialidad entre médicos y pacientes o abogados y sus clientes, esta protección es el principal factor diferenciador que hace que las cuentas en bancos suizos sean tan populares entre los clientes bancarios de todo el mundo.

Sorprendentemente, abrir una cuenta en un banco suizo no es muy diferente de abrir una cuenta bancaria normal. Hay que rellenar formularios y aportar documentación que demuestre quién es usted y a qué se dedica. Sin embargo, debido a algunas circunstancias especiales relativas a la privacidad, el nivel de escrutinio sobre la presentación de documentación oficial de su identidad es más estricto. Por ejemplo, es posible que tenga que mostrar su pasaporte oficial para acreditar su identidad, mientras que en EE.UU. probablemente bastaría con el carné de conducir. También hay diferentes requisitos de saldo mínimo según el tipo de cuenta que desee. Pueden oscilar entre unos pocos miles de dólares y millones de dólares.

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