Cómo abrir una cuenta bancaria paso a paso
2. Lo que sigue son directrices para la apertura de cuentas y la identificación de clientes, así como una guía general de buenas prácticas basada en los principios del documento del Comité de Basilea Customer due diligence for banks. Este documento, que ha sido elaborado por el Grupo de Trabajo sobre Banca Transfronteriza, no cubre todas las eventualidades, sino que se centra en algunos de los mecanismos que los bancos pueden utilizar para desarrollar un programa eficaz de identificación de clientes.
3. Estas directrices representan un punto de partida para los supervisores y los bancos en el ámbito de la identificación de clientes. Este documento no aborda los demás elementos del documento “Debida diligencia con la clientela para los bancos”, como el seguimiento continuo de las cuentas. Sin embargo, estos elementos deben tenerse en cuenta en el desarrollo de procedimientos eficaces de diligencia debida con respecto al cliente, de lucha contra el blanqueo de capitales y contra la financiación del terrorismo.
4. Estas directrices pueden ser adaptadas para su uso por los supervisores nacionales que estén tratando de desarrollar o mejorar los programas de identificación de clientes. Sin embargo, los supervisores deben reconocer que cualquier programa de identificación de clientes debe reflejar los diferentes tipos de clientes (particulares frente a instituciones) y los diferentes niveles de riesgo resultantes de la relación de un cliente con un banco. Las transacciones y relaciones de mayor riesgo, como las que se mantienen con personas u organizaciones políticamente expuestas, requerirán claramente un mayor escrutinio que las transacciones y cuentas de menor riesgo.
¿Qué documentos necesito para abrir una cuenta bancaria en Alemania?
Para abrir una cuenta bancaria, suele necesitar los siguientes documentos: pasaporte en vigor, permiso de residencia, certificado de empadronamiento y nómina (según el tipo de cuenta).
¿Puedo abrir una cuenta bancaria sin DNI?
Los bancos y las cooperativas de crédito están obligados a verificar su identidad cuando solicita abrir una cuenta. Si no tiene carné de conducir, pregunte qué otros tipos de identificación aceptan. La forma más común de verificar su identidad es con un permiso de conducir.
Cuenta bancaria sin identificación
Al abrir una cuenta bancaria por Internet o en persona, es posible que tenga que facilitar al banco, cooperativa de crédito o entidad financiera documentación específica o cumplir determinados requisitos. Ciertos tipos de cuentas, como la primera cuenta de ahorros de un niño o una cuenta corriente para estudiantes, pueden tener requisitos de edad o exigir documentos adicionales. Es importante conocer estos requisitos antes de proceder a abrir la cuenta bancaria que prefiera.
Además de los documentos que verifican su identidad, edad o dirección, es posible que también tenga que proporcionar un depósito inicial mínimo al abrir una cuenta bancaria. Un depósito inicial mínimo es una cantidad de dinero que el banco exige por adelantado al abrir una cuenta corriente, una cuenta de ahorro o un certificado de depósito.
Hay algunos documentos que necesitará para abrir una cuenta bancaria, ya sea en línea o en persona. Los bancos y otras instituciones financieras pueden tener requisitos diferentes. Si es usted ciudadano estadounidense o extranjero residente en EE.UU., aquí tiene una lista de algunos documentos que puede necesitar para abrir su cuenta. No obstante, consulte con su entidad financiera para determinar qué documentos necesitará.
Apertura de una cuenta bancaria de capital
Para que todo sea oficial, necesitaremos que nos facilite algunos documentos. Tanto si es un nuevo cliente de permanent tsb como si es un cliente actual cuyos documentos de identificación personal no están actualizados, tendrá que facilitarnos algunos documentos como los siguientes:
Hay algunos documentos que necesitaremos de usted para demostrar quién es y dónde vive. A continuación encontrará una lista de los documentos que podemos aceptar, pero antes queremos informarle de qué documentos no podemos aceptar para abrir una Cuenta Corriente:
Nota: Si no puede presentar un original en su sucursal local y envía los documentos por correo, deberá presentar copias legibles y limpias de 2 documentos de identidad o 1 copia compulsada de un documento de identidad de la lista anterior.
Los requisitos de identificación de la dirección varían en función del documento que elija utilizar (las facturas de servicios públicos y los extractos bancarios deben estar fechados en los últimos 5 meses. Los documentos de ingresos deben tener fecha de los últimos 11 meses.
Verificamos su identidad a través de nuestra aplicación de cuenta corriente. En algunos casos, su solicitud puede ser remitida a una de nuestras sucursales, y en la mayoría de los casos, esto ocurre porque las fotos de identificación o selfies fallan debido a la mala calidad. Estos son algunos consejos que le ayudarán antes de iniciar su solicitud in-app.
Cuenta bancaria en línea gratuita
Abrir una cuenta corriente es un proceso bastante sencillo, pero debe asegurarse de llevar la documentación adecuada. Las cuentas corrientes son cuentas de depósito que le permiten guardar su dinero en efectivo, hacer reintegros y transferencias, librar cheques y pagar sus facturas.
Su banco o entidad financiera también le proporcionará una tarjeta de débito para que pueda realizar sus operaciones bancarias en cajeros automáticos (ATM). Si desea realizar transacciones financieras rutinarias, puede elegir entre diversas opciones de cuenta corriente.
Una vez que haya elegido un banco y rellenado algunos formularios, podrá salir de allí con una cuenta en funcionamiento. Pero el proceso puede complicarse un poco más porque normalmente hay que aportar documentación para demostrar la identidad. Puede resultar frustrante y retrasar tu capacidad para utilizar la cuenta si no proporcionas la documentación adecuada.
Para asegurarte de que el proceso de apertura de tu cuenta corriente transcurre sin problemas y con eficacia, debes llevar al banco los documentos adecuados. Aunque no todos los bancos exigen cada uno de estos documentos, es mejor llevarlos consigo aunque no los necesite.